Valor Cuota
Cálculo, control y publicación diaria del valor cuota de cada fondo de pensiones.
El valor cuota es el precio diario de la cuota de cada fondo: la cifra que fija el saldo de cada afiliado y que la AFP debe informar a la Superintendencia de Pensiones (SP) cada día. Financiero Contable lo calcula por fondo a partir del patrimonio valorizado y la cantidad de cuotas en circulación, dejando registro de cómo se compone cada valor.
El desafío
El valor cuota debe calcularse y valorizarse todos los días, dentro de plazos regulatorios estrictos y sin margen de error. El patrimonio de cada fondo tiene que quedar correctamente valorizado y cuadrado con la contabilidad antes de publicar, y los pasos manuales en una operación tan crítica agregan riesgo y demoran el cierre.
Nuestra solución
Construimos un proceso diario que calcula el valor cuota por fondo a partir de la composición del patrimonio cuenta a cuenta, ejecuta controles de inversiones, contables y de CRA (Contralor de Registros Auxiliares), y mantiene pesos y cuotas a la par en cada asiento. El resultado se valida en un pipeline de etapas antes de publicarse a la Superintendencia de Pensiones, todo integrado al núcleo financiero-contable de Financiero Contable.
Capacidades
Cálculo del valor cuota
Determina el valor cuota por fondo y por fecha desde el patrimonio valorizado y la cantidad de cuotas, con alta precisión decimal para evitar errores de redondeo.
Detalle del patrimonio
Guarda la composición del cálculo cuenta a cuenta (saldo y signo por cuenta), de modo que cada valor cuota es trazable y auditable hasta su origen contable.
Doble unidad pesos y cuotas
Cada asiento lleva debe y haber en pesos y en cuotas, con la conversión pesos igual a cuotas por valor cuota mantenida a la par mediante funciones contables dedicadas.
Pipeline de control
Encadena generación, control de inversiones, control contable y control CRA antes de publicar a la SP, con el estado de cada etapa visible para el operador.
Publicación a la SP
Cierra el proceso publicando el valor cuota a la Superintendencia de Pensiones dentro del plazo regulatorio, una vez superados los controles.
Multi-fondo y multi-moneda
Opera los fondos A a E y un catálogo de monedas que cubre la cuota interna del fondo y divisas de cuentas bancarias en el extranjero (USD, EUR, GBP, JPY, CAD, ILS).
Resultados
- Valor cuota por fondo calculado y cuadrado cada día, listo para publicar a la SP dentro de plazo.
- Composición del patrimonio trazable cuenta a cuenta, con saldo y signo, para auditoría.
- Pipeline de cinco etapas: generación, control de inversiones, control contable, control CRA y publicación a la SP, con el estado de cada etapa visible.
- Pesos y cuotas mantenidos a la par en cada asiento, para evitar descuadres entre unidades.
- Reemplaza pasos manuales en una operación crítica, reduciendo el riesgo de error.
Stack
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