Informe Diario
Automatización y validación del Informe Diario D-2 que las AFP envían a la Superintendencia de Pensiones, con cuadre verificado de cada cuadro antes del envío.
El Informe Diario es el reporte que cada AFP envía a la Superintendencia de Pensiones con el balance y las transacciones del fondo del día hábil anterior. Se compone de la hoja D-1 (balance contable y valor cuota) y de los cuadros D-2.1 a D-2.18, por cada multifondo (A a E). Un descuadre o un envío atrasado tiene consecuencias regulatorias directas.
El desafío
Consolidar la posición y las transacciones del día desde múltiples fuentes, cuadrar cada cuadro contra el balance y revisar el informe a tiempo dependía de pasos manuales dispersos. Validar a mano decenas de cuadros, por cada uno de los cinco fondos, era lento y propenso a descuadres difíciles de rastrear.
Nuestra solución
Construimos un modelo de datos jerárquico en SQL Server que ingiere el XML normativo de la SP y reconstruye cada cuadro por fondo y fecha hábil. Sobre él corre una librería de 227 validaciones de consistencia (Total Control versus Total Saldo Contable, líneas informadas, tipos de instrumento, códigos bancarios y cruces con los códigos del balance D-1) y un conjunto de consultas de visualización para revisar el informe antes de enviarlo.
Capacidades
Consolidación multi-fondo
Ingesta del XML normativo de la SP y carga al modelo dep_2 por cada fondo (A a E) y fecha de informe, con el día hábil resuelto automáticamente.
Validaciones de consistencia
227 scripts que verifican el cuadre (Total Control igual a Total Saldo Contable), que las líneas informadas igualen las enviadas y que cada valor cruce con los códigos del balance D-1.
Visualización de cuadros
Consultas parametrizadas por fondo y fecha que reconstruyen la hoja D-1 y los cuadros D-2 para revisión previa al envío.
Modelo de datos D-2
Estructura jerárquica de hojas, líneas y sub-transacciones (con y sin unidades, dividendos, países) que refleja la complejidad de cada formulario.
Cobertura de instrumentos
Renta fija y variable directa, vehículos de inversión, activos alternativos, derivados, forwards y swaps, cada uno con sus reglas propias.
Calendario de día hábil
Resolución automática de la fecha de informe como el día hábil anterior, que alinea todos los cuadros a la cadencia regulatoria.
Resultados
- Cobertura de la hoja D-1 y los 18 cuadros D-2 (D-2.1 a D-2.18) que componen el Informe Diario.
- 227 validaciones automáticas que detectan descuadres e inconsistencias antes del envío a la Superintendencia de Pensiones.
- Cuadre verificado contra los códigos del balance D-1 (por ejemplo 10.120.10, 10.120.20, 62.210 y 62.220), no solo dentro de cada cuadro.
- El mismo proceso se aplica de forma uniforme a los cinco multifondos (A a E).
- Reconstrucción visual de los cuadros por fecha y fondo para revisión antes del cierre.
Stack
Servicios aplicados
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