Informe FECU
Generacion automatizada del informe FECU de estados financieros, cuadrado con la contabilidad y listo para el regulador.
La FECU AFP-IFRS es la Ficha Estadistica Codificada Uniforme con que las Administradoras de Fondos de Pensiones presentan sus estados financieros a la Superintendencia de Pensiones (SP), con las cuentas del estado de situacion financiera clasificadas en corrientes y no corrientes segun IFRS. Consolida la contabilidad multifondo y la deuda previsional en el formato exigido, donde un error de cuadratura tiene costo regulatorio directo.
El desafío
Preparar la FECU de forma manual era lento, propenso a error y dificil de cuadrar con la contabilidad. La deuda previsional de la planilla complementaria era especialmente compleja: habia que seguir cada planilla a traves de los periodos y las fechas de corte, y conciliar el sistema productivo contra el recalculo para no informar saldos equivocados ni arrastrar descuadres entre una FECU y la siguiente.
Nuestra solución
Automatizamos la generacion del informe FECU desde los estados financieros, con un plan de cuentas codificado por fondo que mapea la contabilidad a la estructura que exige el regulador. Sobre la deuda previsional aplicamos un motor de conciliacion que cruza el sistema productivo con el recalculo y reglas de corte que clasifican cada planilla segun su estado y fecha, mas validaciones de cuadratura que se ejecutan antes de cada envio.
Capacidades
Estructura codificada
Plan de cuentas codificado por fondo que mapea la contabilidad a la estructura FECU AFP-IFRS exigida por el regulador, con cuentas corrientes y no corrientes.
Cuadratura contable
Cruce de los comprobantes contables y sus movimientos de debe y haber por fondo, division y periodo para asegurar la cuadratura antes de informar.
Conciliacion de deuda
Reconcilia la deuda previsional de la planilla complementaria entre el sistema productivo y el recalculo, mostrando las diferencias nominal, pagado y saldo por planilla.
Motor de corte
Reglas que clasifican cada planilla segun su estado y la fecha de corte para decidir si se informa, rebaja, elimina o corrige, evitando dobles conteos.
Saldos actualizados
Calcula saldo inicial, aumentos, interes y reajuste, incluyendo las tasas especiales de la Ley 21.227, para obtener el saldo actualizado de cada deuda informada.
Validaciones previas
Controles de cuadratura por periodo y por planilla que comparan el sistema productivo con el recalculo y devuelven solo las diferencias a resolver antes de informar al regulador.
Resultados
- Informe FECU generado desde los estados financieros con la estructura codificada que exige el regulador.
- Conciliacion automatica entre el sistema productivo y el recalculo, con las diferencias visibles por planilla y periodo.
- Reglas de corte que deciden que informar, rebajar o eliminar, evitando dobles conteos entre una FECU y la siguiente.
- Saldos actualizados con interes y reajuste, cuadrados con la contabilidad multifondo.
- Validaciones previas que exponen los descuadres antes del envio, reduciendo el riesgo regulatorio.
Stack
Servicios aplicados
Todos los proyectos
Ver todosValor Cuota
Cálculo, control y publicación diaria del valor cuota de cada fondo de pensiones.
Ver proyectoConciliación Bancaria
Conciliacion del detalle contable contra su cabecera y la operacion origen, con cada movimiento ligado a su cuenta corriente bancaria y trazable partida a partida.
Ver proyectoInforme Diario
Automatización y validación del Informe Diario D-2 que las AFP envían a la Superintendencia de Pensiones, con cuadre verificado de cada cuadro antes del envío.
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